آنچه در این مقاله میخوانید
مقدمه
طلا به عنوان یک کالای سرمایه‌ای همواره مورد توجه سرمایه‌گذاران بوده است. روش‌های سرمایه گذاری در طلا متنوع است و هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند.
اکثر مردم تجربه خرید طلا به صورت فیزیکی را دارند. این روش مزایای زیادی مانند مالکیت واقعی و عدم نیاز به دانش مالی دارد. با این حال، چالش‌هایی مانند هزینه نگهداری و امکان تقلب نیز وجود دارد.
در این مقاله از آکادمی استادترید به بررسی مزایا و معایب سه روش اصلی سرمایه گذاری طلا یعنی خرید فیزیکی، خرید از بورس و خرید ارز دیجیتال خواهیم پرداخت. که در ادامه می‌توانید با توجه به توضیحات داده شده بهترین روش سرمایه گذاری در طلا را برای خود انتخاب کنید.
چرا سرمایه گذاری روی طلا؟
سود سپرده بانکی یکی از رایج‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری است. این روش ریسک کمی دارد و برای افرادی که به دنبال حفظ ارزش پول خود هستند مناسب است. با این حال، سود سپرده بانکی معمولاً پایین است و بازدهی زیادی ندارد.
برخی افراد به دنبال سرمایه‌گذاری‌های کم‌ریسک هستند و به همین سود حداقلی بانکی راضی هستند. با این حال، یک حساب‌وکتاب ساده نشان می‌دهد که این افراد در واقع بازنده‌های تورم نسبت به افرادی که سرمایه گذاری در طلا را انجام دادند، هستند.
در سال‌های گذشته، نرخ تورم در ایران به طور متوسط ۴۰ تا ۵۰ درصد بوده است. این بدان معناست که ارزش پول در این مدت به طور قابل‌توجهی کاهش یافته است.
نگه داشتن همه سرمایه در بانک منطقی نیست، زیرا ارزش پول در اثر تورم کاهش می‌یابد. طلا یکی از بهترین گزینه‌ها برای سرمایه‌گذاری در برابر تورم است. طلا یک کالای سرمایه‌گذاری سنتی و امن است که در طول تاریخ ارزش خود را حفظ کرده است.
مطلب پیشنهادی: تورم چیست؟ ۳ سطح اصلی نرخ تورم
سرمایه گذاری در طلا چقدر ریسک دارد؟
سرمایه گذاری در طلا یک سرمایه‌گذاری سنتی و امن است، اما بدون ریسک نیست. ریسک‌های طلا با نحوه خرید آن مرتبط است که در بخش‌های بعد به این ریسک‌ها می‌پردازیم، اما بطور کلی طلا یک گزینه مناسب برای سرمایه‌گذاری بلندمدت است. قیمت طلا به طور کلی متاثر از قیمت انس جهانی و دلار است.
نوسانات قیمت طلا تحت تأثیر عوامل مختلفی مانند اخبار مهم دنیا قرار می‌گیرد که پیش‌بینی آن‌ها دشوار است. به همین دلیل، سود کردن از طلا در کوتاه‌مدت، دانش و تخصص خاص خود را می‌طلبد.
با این حال، طلا یک سرمایه‌گذاری محبوب بین مردم شناخته می‌شود، زیرا در بلندمدت معمولاً ارزش خود را حفظ می‌کند و به عنوان یک دارایی امن و ارزشمند شناخته می‌شود که در برابر تورم، ارزش دارایی شما را حفظ می‌کند.
مزایای سرمایه گذاری در طلا
اگر به تاریخچه قیمت انس جهانی طلا در سایت تریدینگ ویو نگاه کنید، یک روند صعودی بلندمدت در آن دیده می‌شود که این روند البته با اصلاح‌هایی همراه بوده است.
بطور مثال قیمت هر گرم طلا در ۱۰ سال گذشته از حدود ۱۰۰ هزار تومان در سال ۱۳۹۲ به ۲ میلیون و ۵۰۰ هزار تومان در سال ۱۴۰۲ رسیده است. این بدان معناست که قیمت طلا در این مدت ۲۵ برابر شده است.
به عبارت دیگر اگر سرمایه شما در بانک بود، در ۱۰ سال گذشته حدودا ۷ یا ۸ برابر می‌شد. اما ارزش طلا در این مدت ۲۵ برابر شده است. این نشان می‌دهد که طلا سرمایه‌گذاری بهتری از بانک است.
طلا، پناهگاه سرمایه‌گذاران در بحران‌ها
در مواقع وقوع بحران‌های سیاسی، نظامی یا طبیعی، اکثر دارایی‌ها ارزش خود را از دست می‌دهند. اما طلا به عنوان یک دارایی امن و ارزشمند، در این مواقع مورد توجه بیشتر مردم قرار می‌گیرد. تقاضا برای سرمایه گذاری در طلا در مواقع بحران‌ها افزایش می‌یابد و قیمت آن نیز افزایش می‌یابد.
این بدان معناست که قیمت طلا با قیمت سایر دارایی‌ها، مانند سهام و اوراق قرضه، همبستگی ندارد.
در روزهای قرمز سایر بازارها، قیمت طلا معمولاً افزایش می‌یابد. این امر به دلیل افزایش تقاضا برای طلا به عنوان یک دارایی امن و ارزشمند است.
طلا یک دارایی نقدشونده
یکی دیگر از مزایای طلا، قابلیت نقدشوندگی بالای آن است. سهام و ملک ممکن است برای فروش زمان زیادی نیاز داشته باشند، اما طلا را می‌توان به سرعت و به راحتی به پول نقد تبدیل کرد.
اگر تصمیم گرفتید که بخشی از سبد سرمایه‌گذاری خود را به طلا اختصاص دهید، در ادامه با روش‌های مختلف خرید طلا و مزایا و معایب آن‌ها آشنا خواهید شد.
خرید و سرمایه‌گذاری فیزیکی طلا
طلای فیزیکی، یک دارایی آشنا برای همه است. حتی افرادی که قصد سرمایه گذاری در طلا را ندارند، حداقل یک بار در زندگی خود طلای زینتی یا سکه طلا خریداری کرده‌اند.
دو چالش برای خرید طلای فیزیکی
امنیت: طلای فیزیکی یک دارایی ارزشمند است و به همین دلیل، همیشه مورد سرقت و دزدی قرار می‌گیرد.
اصالت: ممکن است طلایی که می‌خرید اصل نباشد و ناخالصی داشته باشد.
روش های خرید طلا به صورت فیزیکی
خرید طلای دست اول و زینتی: این روش ساده‌ترین راه سرمایه گذاری در طلا است. در این روش، سرمایه‌گذار به طلافروشی مراجعه می‌کند و طلای مورد نظر خود را خریداری می‌کند. طلای دست اول مشمول پرداخت اجرت ساخت و مالیات می‌شود.
خرید طلای دست دوم: این روش برای افرادی که می‌خواهند با هزینه کمتری طلای فیزیکی خریداری کنند، مناسب است. طلای دست دوم مشمول پرداخت اجرت ساخت نمی‌شود، اما ممکن است دارای ناخالصی باشد.
خرید شمش طلا: این روش برای افرادی که می‌خواهند طلای فیزیکی خود را به مدت طولانی نگهداری کنند، مناسب است. شمش طلا دارای حاشیه سود بیشتری نسبت به سرمایه گذاری در طلا دست دوم دارد.
خرید سکه طلا: این روش برای افرادی که می‌خواهند طلای فیزیکی خود را به سرعت نقد کنند، مناسب است.
سکه طلا دارای حاشیه سود کمتری نسبت به شمش طلا دارد و خرید طلای دست اول و زینتی، مشمول پرداخت اجرت ساخت و مالیات می‌شود. برخی با این استدلال که هم از جنبه زیبایی طلا بهره می‌برند و هم سرمایه‌گذاری می‌کنند، خرید طلای دست اول را ترجیح می‌دهند.
هریک از روش‌های خرید طلای فیزیکی مزایا، معایب و ریزه‌کاری‌های خاص خود را دارد که سرمایه‌گذاران باید قبل از خرید به آن‌ها توجه کنند.
در زمان خرید طلای دست اول، وزن سنگ‌های بدلی هم در قیمت طلای خام محاسبه می‌شود. اما در زمان فروش، طلافروشان سنگ‌های بدلی را جدا کرده و فقط طلای خام را می‌خرند. بنابراین، اگر طلای دست اول را با هدف سرمایه‌گذاری می‌خرید، بهتر است از زیورآلاتی با سنگ‌های قیمتی کمتر استفاده کنید. تراشه‌های طلا گزینه مناسبی برای این منظور هستند.
در خرید سکه، علاوه بر قیمت طلا، باید به حباب سکه نیز توجه کرد. حباب سکه، اختلاف قیمت سکه در بازار با ارزش ذاتی آن است. عواملی مانند عرضه و تقاضا بر میزان حباب سکه تأثیر می‌گذارند.
به طور کلی، حباب‌های پایین زمان مناسبی برای خرید سکه و حباب‌های بالا زمان مناسبی برای فروش سکه است.
موضوع دیگری که در خرید سکه باید به آن توجه کرد، طرح سکه است. سکه‌های طرح قدیم تقاضای کمتری دارند و با قیمت پایین‌تری معامله می‌شوند.
مطلب پیشنهادی: صندوق طلا چیست
سرمایه گذاری در طلا از طریق بورس
سرمایه‌گذاری در بورس طلا، ساده‌ترین راه برای سرمایه‌گذاری روی طلا است. برای این کار باید کد بورسی، کد معاملاتی و حساب کاربری در کارگزاری‌ها داشته باشید. مزیت این روش این است که خرید را به صورت آنلاین انجام می‌دهید و نگرانی‌هایی مانند تقلبی بودن، نگهداری و سرقت را ندارید.
روش‌های خرید طلا از بورس
گواهی سپرده کالایی سکه: خرید گواهی سپرده کالایی سکه، یکی از روش‌های خرید طلا از بورس است. در این روش، خریدار گواهی سپرده‌ای را خریداری می‌کند که نشان‌دهنده مالکیت او بر یک سکه طلا است.
صندوق‌های طلا: صندوق‌های سرمایه گذاری در طلا، سبدی از دارایی‌های طلا هستند که توسط شرکت‌های سرمایه‌گذاری مدیریت می‌شوند. در این روش، خریدار واحدهای صندوق طلا را خریداری می‌کند و به نسبت واحدهای خریداری‌شده، مالک بخشی از دارایی‌های طلای صندوق می‌شود.
گواهی سپرده کالایی شمش طلا: خرید گواهی سپرده کالایی شمش طلا، روش دیگری برای خرید طلا از بورس است. در این روش، خریدار گواهی سپرده‌ای را خریداری می‌کند که نشان‌دهنده مالکیت او بر یک شمش طلا است.
گواهی سپرده کالایی سکه، یک ابزار سرمایه‌گذاری است که در سال ۱۳۹۴ برای کاهش ریسک‌های خرید سکه و کشف قیمت واقعی آن معرفی شد. این گواهی نشان‌دهنده مالکیت شما بر یک سکه طلا است و می‌توانید آن را در بازار بورس خرید و فروش کنید یا در زمان مقرر، سکه فیزیکی را دریافت کنید.
گواهی‌های سپرده کالایی سکه، دارای تاریخ انقضا هستند. تا قبل از انقضا، باید در مورد فروش گواهی، تحویل سکه فیزیکی یا تمدید گواهی تصمیم بگیرید.
در نمادهای گواهی سکه، چهار رقم اول نشان‌دهنده تاریخ سررسید و دو رقم سمت چپ نشان‌دهنده انبار است. به عنوان مثال، نماد سکه ۰۲۱۱ پ۰۲ نشان‌دهنده تمام سکه بانک ملت با تاریخ سررسید بهمن ۱۴۰۲ است. معاملات گواهی سکه هزینه‌هایی مانند ارزیابی و کارشناسی، انبارداری و کارمزد معاملات دارد که مجموع این هزینه‌ها رقم قابل توجهی نیست.
صندوق‌های طلا، صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله در بورس هستند که حداقل ۷۰ درصد از دارایی‌های خود را در سکه طلا و حداکثر ۲۰ درصد را در اوراق بهادار مبتنی بر طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند. مابقی دارایی‌ها نیز در اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شوند.
برای خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری روی طلا در بورس، حداقل مبلغ ۱۰۰ هزار تومان نیاز دارید. این صندوق‌ها توسط تیم‌های حرفه‌ای مدیریت می‌شوند که در مواقع ریزش قیمت طلا، ریسک سرمایه‌گذاری شما را کاهش می‌دهند.
مطلب پیشنهادی: صورت سود و زیان چیست؟
ارز های دیجیتال و طلا
ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا، سرمایه گذاری در طلا در دنیای کریپتو
طرفداران ارزهای دیجیتال می‌توانند با خرید ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا، به طور غیرمستقیم در این کالا سرمایه گذاری کنند. این ارزها به نسبت یکسانی با طلا پشتیبانی می‌شوند و قیمت آن‌ها با قیمت طلا نوسان می‌کند.
توکن‌های ارز دیجیتال با پشتوانه طلا، دارایی‌های دیجیتالی هستند که ارزش آن‌ها به میزان مشخصی از طلا وابسته است. برای مثال، هر توکن Tether Gold با نماد XAUT معادل ۱ اونس طلا و هر توکن Digix Gold با نماد DGX معادل ۱ گرم طلا است.
در میان توکن‌های ارز دیجیتال با پشتوانه طلا، دو توکن Paxos Gold (PAXG) و Tether Gold (XAUT) از محبوبیت بیشتری برخوردار هستند. این دو توکن توسط شرکت‌های معتبری ارائه می‌شوند و دارای پشتوانه طلای فیزیکی هستند.
بازار ارزهای دیجیتال به طور کلی بازار پرریسکی است. سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا نیز از این قاعده مستثنی نیست. این نوع سرمایه گذاری با چالش‌های زیر مواجه است:
ضعف در کدهای قرارداد هوشمند: قراردادهای هوشمندی که برای مدیریت ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا استفاده می‌شوند، ممکن است دارای نقاط ضعفی باشند که باعث سوء استفاده یا سرقت شود.
شفافیت و کافی بودن میزان پشتوانه: برخی از شرکت‌های ارائه دهنده ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا، شفافیت کافی در مورد میزان طلای پشتوانه شده خود ندارند. همچنین ممکن است میزان طلای پشتوانه شده کافی نباشد.
مطلب پیشنهادی: بهترین زمان فروش سهام
اما بهترین شیوه سرمایه گذاری در طلا چیست؟
برای هر شخص بهترین روش سرمایه گذاری روی طلا، متفاوت است. برخی افراد ترجیح می دهند که طلای فیزیکی را خریداری کنند، در حالی که برخی دیگر از طریق بورس یا ارز دیجیتال سرمایه گذاری می کنند اما برای اکثر افراد، خرید طلا به صورت فیزیکی ساده ترین روش سرمایه گذاری روی طلا است.
خرید طلا از بورس روشی کم ریسک است. در این روش دغدغه نگهداری یا تقلبی بودن وجود ندارد و همچنین پشتوانه گواهی‌های سکه و شمش و صندوق‌های طلا تضمین کننده ارزش سرمایه گذاری است. علاوه بر این، یادگیری بورس نسبت به ارز دیجیتال ساده‌تر است.
همچنین اگر ساکن اصفهان هستید و می‌خواهید در دوره حضوری آموزش بورس در اصفهان شرکت کنید می‌توانید به سایت استاد ترید مراجعه کرده و از شرایط و شروع دوره بورس در اصفهان باخبر شوید.
سوالات متداول (FAQ)
انواع روش های سرمایه گذاری در طلا چیست؟
از روش‌های سرمایه گذاری در طلا می‌توان به خرید طلای فیزیکی، سرمایه‌گذاری طلا از بورس، خرید و فروش انس طلا در فارکس و خرید ارز های دیجیتال با پشتوانه طلا، اشاره کرد.
بهترین روش سرمایه گذاری در طلا کدام است؟
بهترین روش سرمایه گذاری روی طلا برای هر شخص متفاوت است. عوامل مختلفی مانند میزان سرمایه، ریسک پذیری و میزان دانش و تجربه سرمایه گذار در انتخاب روش مناسب سرمایه گذاری تأثیرگذار است.
سرمایه گذاری در طلا ریسک دارد؟
طلا به عنوان یک کالای سرمایه‌گذاری امن شناخته می‌شود. در بلندمدت، قیمت طلا معمولاً افزایش می‌یابد و از سرمایه در برابر تورم محافظت می‌کند. اما در کوتاه‌مدت، قیمت طلا تحت تأثیر عوامل مختلفی مانند قیمت انس جهانی و دلار قرار دارد و ممکن است نوسان داشته باشد.
علاوه بر این، هر یک از روش‌های خرید طلا مزایا، معایب و ریسک‌های خاص خود را دارد. سرمایه‌گذاران باید قبل از تصمیم‌گیری در مورد سرمایه گذاری در طلا، در مورد هر یک از روش‌های خرید طلا تحقیق کنند.
