آنچه در این مقاله میخوانید
صندوق طلا به عنوان یکی از محبوب‌ترین راه‌های سرمایهگذاری غیرمستقیم در بین بازارهای مالی شناخته می‌شود. این مساله می‌تواند ناشی از رشد دائمی بازار طلا باشد. با این حال، در زمانی که تورم بر اقتصاد کلی حکمفرما است، برای هر نوع سرمایهگذاری، باید دانش کافی درباره آن داشته باشیم؛ زیرا سرمایهگذاری بدون درک بازار می‌تواند منجر به ضرر شود.
صندوق‌های سرمایهگذاری می‌توانند گزینه مناسبی برای افرادی باشند که به دنبال سود از بازار های مالی هستند، اما فاقد دانش، تجربه یا وقت لازم برای فعالیت در این بازار هستند. در این مقاله از آکادمی استاد ترید، با انواع بهترین صندوق طلا در بورس و خصوصیات آنها بیشتر آشنا خواهید شد.
صندوق طلا چیست؟
همانطور که اشاره کردیم، در بازار بورس ایران، صندوق‌های متنوعی مشغول فعالیت هستند. یکی از این صندوق‌ها، صندوق کالایی با دارایی اصلی طلا (Gold Funds) است.
صندوق‌های سرمایه گذاری طلا در بورس قابل معامله هستند. برای سرمایهگذاری در این صندوق‌ها، کافی است پس از ثبت نام در سامانه سجام و دریافت کد بورسی، نماد صندوق مورد نظر را در سامانه‌های معاملاتی جستجو کرده و سپس اقدام به سرمایه گذاری کنید.
تقسیم بندی دارایی‌های صندوق طلا
صندوق‌های کالایی که بر پایه دارایی طلا ایجاد شده‌اند، از مجموعه قوانین خاصی برای توزیع سبد دارایی خود پیروی می‌کنند.
حداقل ۷۰ درصد و حداکثر ۹۰ درصد از پرتفوی یک صندوق طلا از دارایی‌هایی مانند گواهی سپرده سکه، سلف سکه، گواهی سپرده شمش طلا و سایر ابزارهای مبتنی بر دارایی‌های طلا تشکیل شده است.
بقیه پرتفوی این صندوق‌ها به دارایی‌های دیگر مانند سپرده‌های بانکی، اوراق بهادار با درآمد ثابت و … تخصیص داده می‌شود.
لیست صندوق های سرمایه گذاری طلا
در حال حاضر، چندین صندوق سرمایهگذاری طلا به صورت ETF در بازار سرمایه وجود دارند. نماد این صندوق‌ها مانند یک سهم عادی در بورس معامله می‌شود و نیازی به کد معاملاتی جداگانه از کد بورسی نیست. لیست صندوق های طلا در بورس عبارت‌اند از:
| نام | نماد صندوق های طلا در بورس | مدیریت |
| صندوق سرمایه گذاری طلای مفید | عیار | شرکت سبدگردان مفید
|
| صندوق سرمایه گذاری زرین آگاه | مثقال | شرکت سبدگردان آگاه |
| صندوق سرمایه گذاری طلای کیان | گوهر | شرکت مشاوره سرمایه گذاری
پرتو آفتاب کیان |
| صندوق پشتوانه لوتوس | طلا | شرکت تامین سرمایه لوتوس پارسیان |
| صندوق پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان | زر | شرکت تامین سرمایه امید |
| صندوق سرمایه گذاری طلای کیمیای زرین کاردان | گنج | شرکت تامین سرمایه کاردان |
| صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر طلای صبا | نفیس | شرکت سبدگردان اندیشه صبا |
| صندوق طلای زرفام آشنا | زرفام | شرکت سبدگردان سهم آشنا |
| صندوق سرمایه گذاری طلای کهربا | کهربا | شرکت سبدگردان کاریزما |
۱- صندوق سرمایه گذاری طلای مفید
صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلای مفید با نماد عیار یکی از بهترین صندوق های طلا قابل معامله (ETF) کارگزاری مفید است که واحدهای سرمایهگذاری آن در بازار سرمایه کشور معامله می‌شود.
این صندوق مبتنی بر گواهی سپرده کالایی سکه طلا و شمش طلا است. بنابراین، این صندوق می‌تواند گزینه مناسبی برای سرمایهگذاری در طلا باشد.
۲- صندوق سرمایه گذاری زرین آگاه
صندوق سرمایه گذاری زرین آگاه یکی دیگر از بهترین صندوق های طلای بورسی است. این صندوق در تاریخ ۱۴۰۰/۱۰/۰۸ فعالیت خود را آغاز کرده و قابل معامله در بورس با نماد مثقال است. مدیر این صندوق شرکت سبدگردان آگاه است. صندوق زرین آگاه توانسته با مدیریت حرفه‌ای، بازدهی بیشتری از طلا و سکه برای سرمایه‌گذاران خود ایجاد کند.
مطلب پیشنهادی: مزایا و معایب صندوق های سرمایه گذاری
۳- صندوق سرمایه گذاری طلای کیان
نماد صندوق مذکور در بورس کالا گوهر است. این صندوق دارایی‌هایی مانند طلا ۱۸ عیار و سکه طلا را در خود جای داده است. در طول سال گذشته، بازدهی این صندوق طلا به ۱۵۱ درصد رسیده است.
هر واحد از صندوق طلای کیان با قیمت ۵.۹ قابل خرید است و شما با هر میزان سرمایه‌ای می‌توانید از این فرصت استفاده کنید.
بیشتر دارایی این صندوق روی گواهی سپرده سکه سرمایهگذاری می‌شود، اما بخش کوچکی هم به دارایی‌های متنوعی مانند سپرده بانکی و اوراق درآمد ثابت تعلق دارد.
۴- صندوق پشتوانه لوتوس
این صندوق سرمایهگذاری یکی از قدیمی‌ترین صندوق‌های سرمایهگذاری طلا است که در بورس با نماد طلا شناخته می‌شود. موضوع جالب این صندوق این است که طلای ۱۸ عیار به عنوان دارایی پایهٔ آن است و سرمایه زیادی از این صندوق روی طلای ۱۸ عیار سرمایهگذاری شده است.
این صندوق سرمایهگذاری با بازدهی ۱۵۵.۵ درصد در سال گذشته، یکی از بازدهی‌های برتر را داشته است. قیمت هر واحد از این صندوق ۸.۵ هزار تومان است و برای سرمایهگذاری در آن نیاز به سرمایه‌ای زیاد نیست. شما با هر میزان سرمایه‌ای می‌توانید در این صندوق سرمایهگذاری کنید.
۵- صندوق پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان
این صندوق سرمایهگذاری که با نماد زر در بورس کالا شناخته می‌شود، در یک سال گذشته بازدهی ۱۳۱ درصد داشته است. در مقایسه با سایر صندوق‌های سرمایهگذاری طلا، این صندوق سود کم‌تری را برای سرمایه‌گذاران ایجاد کرده است.
۶- صندوق سرمایه گذاری طلای کیمیای زرین کاردان
صندوق سرمایهگذاری کیمیا زرین کاردان یک صندوق سرمایهگذاری است که در تاریخ ۱۳۹۷/۰۵/۲۱ با دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت خود را آغاز کرده است. این صندوق با نماد معاملاتی گنج در بورس کالای ایران فعالیت می‌کند.
۷- صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر طلای صبا
این صندوق سرمایهگذاری با نماد نفیس در بورس کالا فعالیت می‌کند. مؤسسه حسابرسی بهراد مشار به عنوان متولی این صندوق عمل می‌کند. همچنین، بازگردانی صبا گستر نفت و گاز تامین به عنوان بازارگردان این صندوق سرمایهگذاری اختصاصی فعالیت می‌کند.
۸- صندوق طلای زرفام آشنا
این صندوق سرمایهگذاری با نماد زرفام در بورس فعالیت می‌کند. مؤسسه حسابرسی و خدمات مدیریت رهیافت و همکاران به عنوان متولی این صندوق عمل می‌کند. همچنین، بازارگردانی صندوق سرمایهگذاری اختصاصی سهم آشنا، بازارگردانی این صندوق را بر عهده دارد.
۹- صندوق سرمایه گذاری طلای کهربا
صندوق سرمایهگذاری کهربا یکی از صندوق‌های سرمایهگذاری است که با پشتوانۀ طلا فعالیت می‌کند۱. این صندوق در تاریخ ۱۴۰۲/۰۷/۲۲ فعالیت خود را آغاز کرده و قابل معامله در بورس با نماد کهربا است.
دارایی‌های این صندوق شامل اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا که در بورس پذیرفته شده است و گواهی سپرده شمش طلا و اوراق مشتقه مربوط به آن می‌باشد. مدیریت دارایی‌های صندوق توسط مدیر سرمایهگذاری صندوق صورت می‌گیرد.
میزان بازده صندوق‌های سرمایه گذاری طلا
برای بررسی آخرین بازدهی و عملکرد هر صندوق سرمایهگذاری، می‌توانید به وب‌سایت فناوری مدیریت بورس تهران مراجعه کنید. این وب‌سایت امکان مقایسه عملکرد صندوق‌های مختلف در بازه‌های زمانی گوناگون را برای شما فراهم می‌کند.
مزیت های سرمایهگذاری در صندوق طلا
سرمایه‌گذارانی که بخشی از دارایی‌های خود را به خرید واحدهای صندوق طلا اختصاص می‌دهند، از مزایای فراوانی برخوردار می‌شوند. در زیر به برخی از مهم‌ترین مزایای این صندوق‌ها اشاره میکنیم:
- کسب سود متناسب با رشد بازار طلا
- حذف مشکلات مربوط به خرید فیزیکی طلا و نگهداری آن (مانند خطر سرقت، کلاهبرداری، حمل و …)
- پرداخت کارمزد کمتر در معاملات صندوق‌های طلا
- امکان معامله ساده‌تر در بستر قابل اعتماد و قانونی سازمان بورس
- نقدشوندگی بالا با توجه به حضور بازارگردان صندوق طلا
- امکان سرمایهگذاری با حداقل ۱۰۰ هزار تومان و بدون نیاز به سرمایه اولیه بزرگ
- استفاده از تجربه تیم حرفه‌ای مدیریت دارایی
- عدم نیاز به بررسی مدوام بازار
- عدم نیاز به یادگیری ابزارهای تحلیل بازار
مطلب پیشنهادی: صورت سود و زیان چیست؟
معایب صندوق های طلا
صندوق‌های طلا در بورس بازار، فرصتی را برای سرمایه‌گذاران ایجاد کرده‌اند تا همزمان از مزایای صندوق و بازدهی بازار طلا بهره‌مند شوند. اما در بازه‌های زمانی کوتاه، احتمال کاهش قیمت واحدهای صندوق وجود دارد. با این حال، بازار طلا در مدت‌های طولانی معمولاً سودآور بوده است.
بنابراین، تنها چالش سرمایهگذاری در این صندوق، نوسانات قیمت طلا است. البته با توجه به مدیریت حرفه‌ای و کارشناسی شده در صندوق‌ها، ریسک سرمایهگذاری در صندوق طلا نسبت به بازار آزاد و سنتی، به شکل قابل توجهی کاهش پیدا می‌کند.
نحوه خرید و فروش صندوق سرمایه گذاری طلا
همانطور که گفته شد، صندوق‌های طلا از نوع صندوق قابل معامله در بورس یا ETF هستند. خرید و فروش واحدهای یک صندوق ETF مشابه خرید و فروش سهام عادی است و از طریق کد بورسی انجام می‌شود.
برای معامله این صندوق‌ها، پس از ثبت‌نام در سامانه سجام، باید کد بورسی خود را از سامانه آگاه اکسپرس دریافت کرده و معاملات خود را در سامانه آنلاین شروع کنید.
توجه داشته باشید که بازدهی صندوق‌های طلا کاملا وابسته به قیمت طلا است. بنابراین قبل از خرید و فروش این صندوق‌ها، به تحلیل‌های معتبر در خصوص قیمت طلا توجه کنید.
زمان دقیق معاملات صندوق های طلا در بازار سرمایه، از ساعت ۱۲:۳۰ تا ۱۶ تعیین شده است.
ساعت ۱۲:۳۰ الی ۱۳:۰۰ مرحله پیش گشایش و سفارش‌گیری است و شروع معاملات از ساعت ۱۳ الی ۱۶ خواهد بود. خرید و فروش صندوق طلا همانند دیگر دارایی‌ها در بورس اوراق بهادار و بورس کالا مشمول کارمزد می‌شود.
سوالات متداول
سود صندوق طلا تضمینی است؟
بازدهی صندوق‌های طلا بر اساس تغییرات بازار تعیین می‌شود و این صندوق‌ها سود تضمین‌شده‌ای ندارند.
نوسانات صندوق های سرمایه گذاری طلا چقدر است؟
محدوده نوسان صندوق‌های طلا، ۱۰ درصد تعیین شده است.
نحوه پرداخت سود صندوق طلا به چه صورت است؟
معمولا صندوق‌های طلا سود دوره‌ای پرداخت نمی‌کنند و سود آنها از طریق افزایش ارزش واحدهای صندوق تامین می‌شود.
نحوه خرید صندوق طلا چیست؟
برای خرید واحدهای صندوق طلا، نیاز به داشتن کد بورسی است. سپس می‌توانید از طریق سامانه معاملات آنلاین کارگزاری خود، در بازه زمانی ۱۲ تا ۱۵، با جستجوی نماد صندوق مورد نظر، سرمایهگذاری خود را انجام دهید.
19 پاسخ
ساعت شروع معاملات صندوق طلا در بازار سرمایه، از ساعت ۱۲:۳۰ تا ۱۶ تعیین شده است. ساعت ۱۲:۳۰ الی ۱۳:۰۰ مرحله پیش گشایش و سفارش‌گیری است و شروع معاملات از ساعت ۱۳ الی ۱۶ خواهد بود.
برخی از مزایا سرمایه گذاری در صندوق طلا؛
حفظ ارزش پول در برابر تورم
بازدهی متناسب با رشد طلا و دلار
پرداخت کارمزد معاملاتی کمتر در مقایسه با خرید طلا
نقدشوندگی بالا
بهره‌مندی از معافیت مالیاتی
قیمت هر واحد لوتوس پارسیان چقدر است؟
110 هزار تومان
سود لوتوس پارسیان چقدر است؟
ارزش اسمی هر واحد از این صندوق سرمایهگذاری برابر با ۱۰۰ هزار تومان و پرداخت سود صندوق به صورت ماهانه انجام می‌شه. در حال حاضر نرخ سود پیش‌بینی شده در صندوق لوتوس پارسیان 23 درصد اسمی معادل 25.6 درصد سود موثر سالانه است.
درود بر شما بهترین صندوق طلا در بورس کدام یک از این ها می‌باشد؟
ممنون از شما بابت معرفی لیست صندوق های سرمایه گذاری طلا
کاش میگفتید طبق تجربه اتون بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا کدوم یکی از این هاست؟
صندوق طلا مبتنی بر شمش معرفی بفرمایید
صندوق پشتوانه شمش طلا مفید و کهربا
دوستان کدام صندوق طلا ضامن نقد شوندگی دارد؟
ساعت بازگشایی صندوق های طلا از ساعت 12:30 هستش
قدیمی ترین صندوق طلا کدومه؟
لیست صندوق های طلا در بورس بیش از این تعداد هستند ممنون که بهترین و معتبرترین اون هارو معرفی کردید
بهترین صندوق طلا ، برای سرمایهگذاری حرفه‌ای در این بازار، ویژگی‌های خاصی دارند
سبد دارایی: نگاهی به سبد دارایی صندوق داشته باشید. حداقل 70% پرتفوی یک صندوق طلا باید از دارایی‌هایی مانند گواهی سپرده سکه، سلف سکه، و گواهی سپرده شمش طلا تشکیل شده باشد.
منابع مالی مورد نیاز: بررسی کنید که صندوق چه میزان منابع مالی برای خرید و فروش واحدهایش در بورس دارد. قدرت نقدشوندگی بالا، یکی از ویژگی‌های مهم است.
عنصر بازارگردان: اطلاعات مربوط به بازارگردان هر صندوق قابل بررسی است. عملکرد صندوق در گذشته نیز می‌تواند به شما در انتخاب کمک کند
حباب لحظه‌ای قیمت: بررسی کنید که آیا صندوق در حال حاضر در حال معامله با ارزشی بیشتر از دارایی‌های تحت مدیریت خود است یا خیر.
با سلام کدام صندوق طلا بهتر است؟ دوستان تجربه ایی دارید ممنون میشم در اختیارم بگذارید
سلام لطفا نحوه خرید صندوق طلای لوتوس را آموزش بدید ممنونم
برخی ها پرسیدند کدام صندوق طلا ضامن نقد شوندگی دارد؟
به طور کلی، بانک‌ها، شرکت‌های بیمه و صندوق‌های تأمین سرمایه مختلف نقش ضامن نقد شوندگی صندوق‌ها را بازی می‌کنند. این ضامنیت نقد شوندگی، اعتماد سرمایه‌گذاران را افزایش می‌دهد و ریسک سرمایهگذاری را کاهش می‌دهد. در مورد صندوق‌های سرمایهگذاری طلا، بانک‌ها معمولاً به عنوان ضامن نقد شوندگی فعالیت می‌کنند.