دیفای یا امور مالی غیرمتمرکز، یکی از بخش‌های در حال رشد ارزهای دیجیتال است که حدود ۷۱.۳۵ میلیارد دلار سرمایه در شبکه‌های آن قفل شده است. ما در این مقاله به ۷ مورد از بهترین ارز دیجیتال حوزه دیفای خواهیم پرداخت. فضای دیفای شاهد رشد چشم‌گیر تعدادی از پروژه‌های موفق بوده که با استفاده از فناوری بلاک چین، سعی در جایگزین کردن سیستم مالی سنتی دارند و نیاز به واسطه‌ها را برای تقویت اکوسیستم‌های غیرمتمرکز حذف کرده‌اند. همچنین، منابع مالی در اختیار گروه وسیع‌تری از کاربران قرار می‌دهد. چه به دنبال وام باشید و چه کارآفرینی که به دنبال حمایت برای پروژه بزرگ بعدی خود است، بستر دیفای می‌تواند بهترین گزینه برای شما باشد.
آنچه در این مقاله میخوانید
مقدمه
تامین مالی غیرمتمرکز، یا دیفای، امکان انجام تعداد زیادی از فعالیت‌های مالی را بدون نیاز به واسطه‌های متمرکز مانند بانک‌ها و دولت‌ها فراهم می‌کند. برخی از تراکنش‌هایی که در این اکوسیستم انجام می‌شوند شبیه به امور مالی سنتی هستند، مانند وام‌دهی، نقل و انتقالات، مبادلات و بیمه. با این حال، در حالی که در سیستم مالی سنتی نیاز به یک شخص ثالث برای تأیید تراکنش‌ها وجود دارد، در حوزه دیفای قراردادهای هوشمند مورد استفاده قرار می‌گیرند تا یک اکوسیستم غیرمتمرکز واقعی را فعال کنند.
در واقع، این اصل تمرکززدایی را می‌توان فراتر از پرداخت‌ها، وام‌دهی و استقراض برای همه سرویس‌هایی که از ارزهای دیجیتال و پروتکل‌های مبتنی بر بلاک چین استفاده می‌کنند، اعمال کرد.همه اینها نه تنها می‌تواند به حل مسائل بوروکراسی کمک کند، بلکه به تراکنش‌ها نیز سرعت می بخشد و سیستم مالی را قادر می‌سازد که شفاف‌تر و قابل دسترس‌تر برای افرادی باشد که از سیستم مالی سنتی دور می‌شوند.
این مطلب را هم حتما بخوانید: کپی تریدینگ چیست
بهترین ارز دیجیتال حوزه دیفای در سال ۲۰۲۲
حالا نوبت به معرفی ۷ تا از بهترین ارز دیجیتال حوزه دیفای رسیده که در زیر هرکدام را معرفی کردیم.
Polygon (MATIC) ؛ از بهترین ارز دیجیتال حوزه دیفای
یکی از شناخته‌شده‌ترین پروژه‌ها و بهترین ارز دیجیتال حوزه دیفای است که از پتانسیل‌های منحصربه‌فرد خود برای فعال‌سازی مقیاس‌پذیری و قابلیت همکاری با بلاک‌چین استفاده می‌کند. بیایید نگاه دقیق تری بیندازیم.
Polygon یک راه حل مقیاس پذیر لایه ۲ اتریوم و یک اکوسیستم کاربردی غیرمتمرکز است. این پلتفرم از بلاک چین اتریوم استفاده می‌کند تا قراردادهای هوشمند را با سرعت ۷۲۰۰۰ تراکنش در ثانیه انجام دهد، که بسیار بیشتر از آنچه دیگر بلاک‌چین‌ها می‌توانند ارائه دهند، است. برای رسیدن انجام این کار، Polygon چندین ابزار مقیاس‌پذیری از جمله شاردینگ دارد.
یکی دیگر از ویژگی‌های عالی پالیگان که باعث شده از بهترین ارز دیجیتال حوزه دیفای حساب شود، توانایی پلتفرم آن برای اتصال پروژه‌های مبتنی بر اتریوم، به حداکثر رساندن مزایای ساختاری بلاک چین است. در مجموع، Polygon در حال حاضر میزبان بیش از ۱۹۰۰۰ برنامه غیرمتمرکز یا همان DApps ها است.
این پروژه برتر دیفای به عنوان یک راه آسان، سریع و کم هزینه برای ورود به عرصه مالی غیرمتمرکز آغاز شد، اما از آن زمان به طیف گسترده‌ای از موارد استفاده مانند بازی های بلاک چین و NFT ها گسترش یافته است.
MATIC، رمز بومی آن بر بستر ERC-20 است، که برای پرداخت هزینه و پاداش دادن به کاربرانی که ارز را به اشتراک می گذارند و شبکه اثبات سهام را ایمن می‌کند، استفاده می‌شود، همچنین هزینه‌های کارمزد شبکه بین ۰.۰۰۰۵ تا ۰.۲ دلار متغیر است.
پیشنهادی: تحلیل روزانه بیت کوین
Aave؛ از بهترین ارز دیجیتال حوزه دیفای
Aave یک پروتکل منبع باز دیفایبرای استقراض و قرض دادن رمزنگاری است. از زمان انتشار در سال ۲۰۱۷، Aave در تقویت برنامه‌های غیرمتمرکز و پشتیبانی از اکوسیستم دیفاینقش کلیدی داشته است که در ازای نرخ بهره متغیر، کاربران نقدینگی را به بازار ارائه می‌کنند و ارزهای دیجیتال وام می‌گیرند. به عبارت دیگر، Aave را می توان به عنوان یک استخر نقدینگی منبع باز توصیف کرد.
برای کسانی که دارایی های خود را از طریق پلتفرم به اشتراک می گذارند، کاربران می توانند بازدهی کسب کنند که به طور خودکار با کل عرضه و تقاضا در پروتکل تنظیم می شود. اگر علاقه مند به کسب درآمد غیرفعال با دیفایهستید – موضوعی که در آخرین پست خود به آن پرداختیم – با Aave می توانید از سکه های AAVE دیفایدر کشاورزی بازده، استخرهای نقدینگی و سهام استفاده کنید.
Aave بر روی بلاک چین اتریوم ساخته شده است و طیف گسترده ای از ارزهای دیجیتال را ارائه می دهد. و در حالی که بخش وام‌دهی و استقراض کریپتو به طور فزاینده‌ای رقابتی می‌شود، این پروژه برتر دیفایتوانسته جلوتر از بسته باقی بماند.
یکی دیگر از ویژگی های قابل توجه این است که این پروتکل غیرمتمرکز است و از طریق حاکمیت Aave مدیریت می شود و به دارندگان توکن AAVE اجازه می دهد پیشنهادات خود را ارسال کرده و در مورد تصمیمات کلیدی رای دهند.
قابلیت همکاری بلاک چین یکی از چالش های اصلی پیش روی این فناوری بوده است. این همچنین بر پروژه های دیفایتأثیر می گذارد، توسعه دهندگان و کاربران را به یک اکوسیستم محدود می کند و دسترسی به صنعت گسترده تر را محدود می کند. در این زمینه، Polkadot به عنوان یک پلت فرم امیدوار کننده ظاهر شده است که هدف آن مقابله با برخی از این مسائل است.
به عنوان یک بلاک چین نسل بعدی، پولکادوت یک شبکه منبع باز است که اتصال و قابلیت همکاری را ارتقا می دهد و در عین حال تلاش می کند تا یک چارچوب چند زنجیره ای ناهمگن را با امکان دادن به زنجیره های مستقل برای تبادل پیام و انجام تراکنش ها در یک محیط فوق امن ارتقا دهد. علاوه بر پیوستن بلاک چین های مختلف به یکدیگر، یکی دیگر از مزایای مهم پولکادوت این است که این پلت فرم امنیت و اعتبار سنجی تراکنش ها را مدیریت می کند
ارز رمزنگاری شده بومی این پروژه DeFi، توکن DOT است که می تواند برای حاکمیت و اعتبارسنجی تراکنش ها در سراسر شبکه استفاده شود.
با پیشرفت فناوری، ما فقط می‌توانیم انتظار داشته باشیم که Polkadot به ارائه راه‌حل‌های بیشتری ادامه دهد که می‌توانند در دیفایاز آنها استفاده کنند.
مطلب پیشنهادی: فارکس را از کجا شروع کنیم
MakerDAO؛ از بهترین ارز دیجیتال حوزه دیفای
این پروژه دیفای که در سال ۲۰۱۷ راه اندازی شد، یکی از مشهورترین صرافی های غیرمتمرکز DEX مبتنی بر شبکه اتریوم است. این شبکه غیرمتمرکز مستقل، یک پلتفرم وام‌دهی و استقراض همتا به همتا برای ارزهای دیجیتال است که همه تراکنش‌ها توسط قراردادهای هوشمند کنترل می‌شوند. ارزش کل قراردادهای هوشمند توسعه یافته در این پروتکل در اوج بازار کریپتو به بیش از ۶۰۰ میلیون دلار رسید.
Uniswap؛ از بهترین ارز دیجیتال حوزه دیفای
وقتی نوبت به لیست کردن بهترین ارز دیجیتال حوزه دیفای در سال ۲۰۲۲ می رسد، Uniswap نامی است که همه آن را می‌شناسند.
این پروتکل opensource توانسته است که با استفاده از یک مدل معاملاتی مبتکرانه به نام پروتکل نقدینگی خودکار، به یکی از صرافی‌های غیرمتمرکز پیشرو، بر بستر اتریوم تبدیل شود. برخلاف سایر صرافی‌ها مانند Coinbase، FTX یا Binance، صرافی Uniswap کاملاً غیرمتمرکز است و کاربران را قادر می‌سازد تا تراکنش‌ها را بصورت همتا به همتا انجام دهند.
این پلت فرم نیز به دلیل ماهیت غیر حضانتی و امنیت بالای آن، مورد توجه بسیاری قرار گرفته است. علاوه بر همه اینها، توکن آن UNI یکی از بزرگترین و بهترین ارز دیجیتال دیفای است که ارزش بازار آن در حدود ۵.۶ میلیارد دلار است.
مطلب پیشنهادی: بهترین ارز دیجیتال حوزه گیمینگ
Compound؛ از بهترین ارز دیجیتال حوزه دیفای
این پروژه یک پروتکل غیرمتمرکز وام دهی مبتنی بر بلاک‌چین است، ارزش کل پلتفرم قفل شده TVL تا زمان نگارش این مطلب در حدود ۲.۳ میلیارد دلار است.
الگوریتم Compound Finance به کاربران این امکان را می‌دهد تا زمانی که برای ارائه نقدینگی به بازار دیفای وام داده می‌شوند، نسبت به توکن‌های خود سود کسب کنند. از سوی دیگر، وام گیرندگان می توانند بدون نیاز به مراجعه به واسطه یا مرجع متمرکز به وجوه خود دسترسی داشته باشند.
این پلتفرم دیفای از طیف گسترده‌ای از دارایی‌های دیجیتالی پشتیبانی می‌کند و همچنین توکن COMP اصلی خود را تقویت می کند. با Compound، توسعه دهندگان همچنین می توانند محصولات دیفای نوآورانه و جدید بسازند.
Curve؛ از بهترین ارز دیجیتال حوزه دیفای
Curve Finance یکی از محبوب‌ترین و بهترین پلتفرم دیفای و یک صرافی غیرمتمرکز پیشرو به دلیل ویژگی ترکیب‌پذیری و ثبات آن است. این پروژه برتر دیفای همچنین یک پلتفرم محبوب بازارساز خودکار (AMM) دارد که کارایی بالایی را در هنگام مبادله توکن فراهم می‌کند.
آنچه Curve را به یکی از بهترین پروژه های دیفای تبدیل می‌کند، تمرکز این پروژه بر حمایت از استخرهای نقدینگی با دارایی‌های نزدیک به قیمت اصلی است. این پلتفرم ادغام پروتکل‌های دیفای خارجی را تشویق می‌کند تا اکوسیستم سالم‌تری را هدایت کند و پاداش‌های بیشتری را به کاربران Curve ارائه دهد.
مطلب پیشنهادی: بهترین بروکرهای فارکس برای ایرانیان
Synthetix؛ از بهترین ارز دیجیتال حوزه دیفای
Synthetix یک پروتکل مالی غیرمتمرکز و منبع باز است که مبتنی بر بلاک چین اتریوم قرار دارد و توسط کوین خودش SNX پشتیبانی می‌شود. به طور خاص، Synthetix دارایی های مالی خارج از شبکه را به شکل زنجیره‌ای درمی‌آورد.
این پروژه برای تقلید از ارزش دارایی‌های واقعی طراحی شده. این پلتفرم همچنین ارزش طیف گسترده‌ای از دارایی‌ها را با استفاده از فیدهای داده ویژه، به نام اوراکل، ردیابی می‌کند و به کاربران اجازه می‌دهد در بازارهای مختلف سود بگیرند. شبکه از طریق روش اثبات سهام کار می‌کند و در مقایسه با سایر پلتفرم‌ها، آن را به گزینه‌ای کارآمدتر در مصرف انرژی تبدیل می کند.
به عنوان یکی از بزرگترین و محبوب ترین پروژه های دیفای موجود در حال حاضر، Synthetix دارای مبلغ ۵۱۸.۰۸ میلیون دلار در قراردادهای خود است.
کلام آخر
تعداد ارزهای دیجیتال بسیار زیاد است و روز به روز به این تعداد اضافه می‌شود. اگر ارزهای دیجیتال مختلف را نشناسید، امکان سود از موقعیت‌های مختلف را از دست خواهید داد. کاربرد ارزهای دیجیتال محدود به انجام معاملات برای تریدرها نمی‌شود و این ارزها معمولاً برای برطرف‌کردن یکی از نیازهای عموم مردم به وجود می‌آیند.
بنابراین با شناخت آنها احتمالاً می‌توانید امور روزانه زندگی خود را با کیفیت و امنیت بالاتر و البته هزینه پایین‌تر انجام دهید. یک دسته از ارزهای دیجیتال در حوزه امور مالی غیرمتمرکز قرار می‌گیرند ک برای تسهیل امور مالی مانند سیستم وام‌دهی، انجام امور بانکی و… به وجود آمدند. در مقاله‌ای که مطالعه کردید، سعی کردیم لیستی از بهترین ارز دیجیتال حوزه دیفای را به شما معرفی کنیم. عبارات و اصطلاحات زیادی در بازار ارزهای دیجیتال وجود دارد که شاید پیش از این نشنیده باشید یا درک مفهوم آن برای شما چندان ساده نباشد.
