آنچه در این مقاله میخوانید
کدام ارز دیجیتال پشتوانه طلا دارد؟ ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا ارزش سرمایه گذاری دارد؟ این ها برخی از سئوالات شما عزیزان است که این مطلب به تمامی سئوالات شما پاسخ می‌دهد! اگرچه ارزهای دیجیتال روز به روز محبوب‌تر می‌شوند، اما بسیاری از سرمایه‌گذاران به خاطر ناپایداری این دارایی‌ها، از خرید یا نگهداری آن‌ها اجتناب می‌کنند. موضوع «طلا در برابر بیت کوین» مدت‌هاست که مورد بحث و بررسی قرار گرفته است.
اما فرض کنید ارزهای دیجیتال هم بتوانند ارزش طلا را داشته باشند و همزمان مزیت‌های خود را به عنوان یک دارایی دیجیتال حفظ کنند؟ چه اتفاقی می‌افتد اگر مردم بتوانند از مزایای ذخیره طلا برخوردار شوند بدون اینکه نیازی به نگهداری و محافظت از شمش‌های سنگین طلا داشته باشند؟
ارز دیجیتال با پشتوانه طلا، که توسط ارزش فیزیکی طلا پشتیبانی می‌شوند، پاسخ این سوال است. مانند استیبل کوین‌ها، اکثر ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا، مجموعه‌ای فیزیکی از طلا را نشان می‌دهند که توسط صادرکننده استیبل کوین نگهداری می‌شود. در این مقاله از استاد ترید، ما به معرفی ۷ ارز دیجیتال با پشتوانه طلا در سال ۲۰۲۳ و بازار معاملاتی آن‌ها خواهیم پرداخت.
نحوه کارکرد ارز دیجیتال با پشتوانه طلا چگونه است؟
ارزهای رمزنگاری شده با پشتوانه طلا، به سبک استیبل کوین‌ها طراحی می‌شوند. اما در عوض، به جای پشتیبانی شدن توسط ارزهای فیات، ارزش آن‌ها با طلا فیزیکی معادلسازی می‌شود. هدف از این توکن‌ها کاهش نوسانات قیمت با اتصال یک دارایی مشتقه به یک دارایی فیزیکی است. در نظریه، قیمت کلی توکن‌ها نباید از ارزش دارایی‌های فیزیکی کمتر باشد. طلایی که برای پشتیبانی از ارز دیجیتال با پشتوانه طلا استفاده می‌شود، باید در ذخایر طلا نگهداری شود که معمولا توسط بانک‌ها و سایر موسسات شخص ثالث نگهداری می‌شوند.
ارز دیجیتال با پشتوانه طلا در مورد نحوه پشتیبانی خود تفاوت‌هایی دارند. برای نمونه، برخی از توکن‌ها با نسبت ۱ به ۱ پشتیبانی می‌شوند که در آن ۱ توکن برابر با ۱ گرم طلا است، در حالی که برخی دیگر از نسبت‌های متفاوتی استفاده می‌کنند. با افزایش ارزش طلا، قیمت توکن نیز باید افزایش یابد و این امر آن را به یک سرمایه‌گذاری پایدارتر نسبت به سایر ارزهای دیجیتال تبدیل می‌کند.
توکن‌های با پشتوانه طلا به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند که توکن‌های خود را با طلا معامله کنند، مشابه استیبل کوین‌هایی که با دلار معادلسازی شده‌اند و می‌توانند با معادل ۱ دلار فیات خود معامله شوند.
مطلب پیشنهادی: بهترین سایت های NFT برای خرید و فروش
ارز دیجیتال با پشتوانه طلا چندین مزیت دارند؛ از جمله اینکه:
- شما می‌توانید توکنی با ارزش مشابه طلا داشته باشید، بدون اینکه نیازی به نگهداری فیزیکی طلا داشته باشید
- طلا کمتر در معرض نوسانات قیمتی قرار دارد
- راهی ساده‌تر برای ورود به بازار کالا در اختیار شما قرار می‌گیرد
معایب ارز دیجیتال با پشتوانه طلا
- با وجود اینکه طلا می‌تواند در برابر جنبه‌های منفی محافظت کند، اما از نظر تاریخی، بازدهی آن به اندازه BTC یا ETH برای ارزهای دیجیتال خوب نبوده است.
- روند رشد این بازار نسبت به سایر ارزهای دیجیتال کندتر است.
- دارایی‌های دیجیتالی نسبت به دارایی‌های فیزیکی خطرات جدیدی را ایجاد می‌کنند که نمی‌توان به روش‌های سنتی از آن‌ها محافظت کرد.
توکن با پشتوانه طلا یک دارایی ثابت برای کسانی است که به دنبال ثبات در سبد دیجیتالی خود می‌گردند. در ادامه، فهرستی از ۸ توکن برتر ارز دیجیتال با پشتوانه طلا را آماده کرده‌ایم که شامل شرکت سازنده این توکن‌ها، ارزش بازار فعلی و ویژگی‌های منحصربه‌فرد هر پروژه است.
۱- توکن Perth Mint Gold (PMGT)
توکن Perth Mint Gold (PMGT) یکی از ارزهای رمزنگاری‌شده کمیابی است که توسط دولت تصدیق شده است. به جای اینکه طلاها در فروشگاه‌های طلا توسط یک شرکت خصوصی نگهداری شوند، کلیه طلاهای خریداری شده در PMGT معامله و در Perth Mint Gold ذخیره می‌شوند. این ارز توسط شمش‌های طلا با نسبت ۱ به ۱ پشتیبانی می‌شود و ارزش بازار آن ۲,۱۱۱,۴۹۱ دلار است. هر بار که خریداران توکن را خریداری می‌کنند، گواهی طلای دیجیتال به آن‌ها اعطا می‌شود. این گواهی‌ها قابل معامله با شمش طلا هستند که می‌توانند مستقیما به آدرس خریداران تحویل داده شوند.
در طی معامله، سرمایه‌گذاران نیازی به پرداخت هیچ گونه کارمزد معامله ندارند. همچنین، اگر خودشان طلا را نگه ندارند، نیازی به پرداخت هزینه ذخیره‌سازی یا هزینه‌های مدیریتی نیز نیست. این توکن فقط در Independent Reserve قابل خریداری است، با این حال، مذاکراتی در جریان است تا PMGT در صرافی‌های دیگر نیز فهرست شود.
مطلب پیشنهادی: چگونه از لیست شدن ارزهای جدید در صرافی ها مطلع شویم شویم؟
۲- توکن Gold Coin (GLC)
توکن Gold Coin (GLC) که با استاندارد ERC-20 ساخته شده است، توسط Digital Gold LTD توسعه داده شده است. این ارز رمزنگاری‌شده توسط گروهی از داوطلبان که به ترویج آزادی اقتصادی اعتقاد دارند، ساخته و نگهداری می‌شود. این ارز با نسبت ۱۰۰۰ GLC به ازای هر اونس طلا، پشتیبانی می‌شود و ارزش بازار آن ۱,۱۰۵,۷۴۹ دلار است. سرمایه‌گذاران با نگهداری GLC به ویژگی‌های منحصربه‌فردی مانند سرعت تایید دو دقیقه‌ای دسترسی پیدا می‌کنند که آن را به سریع‌ترین تراکنش در بین تمام توکن‌های با پشتوانه طلا تبدیل می‌کند.
علاوه بر این، GLC یک کیف پول اختصاصی Gold Coin را برای هر طلای خریداری شده ارائه می‌دهد که خرید و نگهداری طلا را برای سرمایه‌گذاران بسیار ساده می‌کند و هیچ کارمزد تراکنشی ندارد. Gold Coin را می‌توان در صرافی‌های CryptoExchange.com و Goldcoin.com با استفاده از کارت‌های اعتباری و نقدی خریداری کرد.
۳- توکن DigixGlobal
DigixGlobal، یک شرکت مستقر در سنگاپور است که توکن‌های DGX با پشتوانه طلا را عرضه می‌کند. توکن DGX با نسبت ۱ به ۱ پشتیبانی می‌شود و ارزش بازار آن بر اساس سایت کوین مارکت کپ ۲,۹۹۹,۱۴۸ دلار است. هر توکن DGX معادل ۱ اونس طلا است. طلا در سنگاپور و کانادا ذخیره می‌شود که نسبت به سایر توکن‌های دارای پشتوانه طلا در این فهرست، ارزش افزوده منحصربه‌فردی دارد.
با داشتن مکان‌های ذخیره‌سازی در دو نقطه مختلف جهان، خطرات ناشی از داشتن یک مکان واحد کاهش می‌یابد. DigixGlobal برای هر معامله ۱% کارمزد دریافت می‌کند و هزینه حمل و نقل را در نظر می‌گیرد. Coinsquare تنها صرافی است که در حال حاضر می‌توانید در آن DGX را خریداری کنید و می‌توانید آن را با بیت‌کوین (BTC) یا اتریوم (ETH) خریداری کنید.
۴- توکن Meld Gold
Meld Gold توکن Meld توسط Algorand به عنوان یک جایگزین پایدار برای آلتکوین‌ها ایجاد شده است و سرمایه‌گذاری در طلا را با استفاده از گواهینامه‌های طلای دیجیتال در دسترس سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد. هر گواهی طلا معادل ۱ گرم طلای فیزیکی است و ارزش بازار آن تا آوریل ۲۰۲۲ مشخص نیست. توکن‌ها (گواهینامه‌ها) در کیف پول Algorand امن شده‌اند و سرمایه‌گذارانی که از قبل این کیف پول را دارند، به راحتی به آن‌ها دسترسی خواهند داشت. Meld یک برنامه همکاری را برای جذب رهبران در بخش‌های طلا، مالی و فناوری برای همکاری و ایده‌پردازی درباره آینده این توکن راه‌اندازی کرده‌است. در حال حاضر می‌توانید Meld را در BTC Market خریداری کنید.
۵- توکن Tether Gold
ارز دیجیتال تتر به عنوان یکی از استیبل کوین‌های برجسته شناخته شده است. توکن Tether Gold که در سال ۲۰۲۲ راه‌اندازی شد، به یکی از توکن‌های طلا محبوب با ارزش بازار ۴۲۱ میلیون دلار تبدیل شده است. هر توکن نمایانگر یک اونس تروی طلا خوب در یک شمش London Good Delivery است. ذخایر طلای تتر در خزانه‌های سوئیس نگهداری می‌شوند و سرمایه‌گذاران برای هر تراکنش باید هزینه کمی به میزان ۰/۲۵ درصد پرداخت کنند. Tether Gold را می‌توان در صرافی Coinbase خریداری کرد.
۶- توکن AABB Gold
AABBG یک مثال بی‌سابقه در عرصه رمزنگاری است، زیرا شرکت سازنده آن، Asia Broadband Inc (AABB)، تجربه‌ای در حوزه ارز دیجیتال یا مالی نداشته است. AABB، یک شرکت منابع است که تمرکز خود را بر تولید، عرضه و فروش فلزات پایه و گران‌بها قرار داده است. AABBG، در مقایسه با سایر توکن‌های طلایی که طلا از منابع مختلفی تهیه می‌شود، تفاوتی اساسی دارد. ۱۰۰ درصد طلایی که با استفاده از AABBG خریداری می‌شود، مستقیما از پروژه استخراج این شرکت تهیه می‌شود.
این امر باعث حذف واسطه می‌شود و اطمینان می‌دهد که سرمایه‌گذاران طلای خود را مستقیما از منبع دریافت می‌کنند. سپس از یک فرمت منحصربه‌فرد پشتوانه طلا یعنی استخراج به توکن استفاده می‌کند که نشان‌دهنده پشتوانه طلای هر ارز دیجیتال است. ارزش بازار کنونی این توکن ۹۷,۳۸۲,۸۵۹.۲۱ دلار است و فقط از طریق کیف پول رسمی AABB قابل خریداری است. برای انجام تراکنش، نیاز به بیت کوین یا اتریوم دارید.
۷- توکن PAX Gold
Pax Gold توسط شرکت Paxos که در ایالات متحده مستقر است، راه‌اندازی شده است. هر توکن Paxos نشان‌دهنده یک اونس تروی از یک شمش طلای London Right Delivery است. PAXG در سال ۲۰۱۹ راه‌اندازی شد و توسط خزانه‌های طلا در انبارهای Brink پشتیبانی می‌شود که توسط انجمن بازار شمش لندن تایید شده است. ارزش بازار آن ۵۵۷,۰۳۲,۸۸۹ دلار است و تنها توکن با پشتوانه طلا است که سرمایه‌گذاران می‌توانند از آن برای خرید و فروش شمش‌های طلای Good Delivery معتبر LBMA استفاده کنند. راه ساده‌ترین برای خرید PAX Gold از طریق Coinbase و با استفاده از اتریوم (ETH) است.
آینده ارز دیجیتال‌های با پشتوانه طلا
گرچه سرمایه‌گذاری در طلا به عنوان یکی از سرمایه‌گذاری‌های امن شناخته می‌شود، اما نگهداری طلای فیزیکی چالش‌برانگیز است. شمش‌های طلای فیزیکی می‌توانند در خانه نگهداری شوند، یا با پرداخت هزینه‌ای، در صندوق‌های ذخیره طلا نگهداری شوند. ارز دیجیتال های با پشتوانه طلا، نگهداری طلا را بدون نیاز به ذخیره‌سازی برای افراد بسیار ساده‌تر می‌کنند. به‌عنوان یک گزینه ارزان‌تر و راحت‌تر، ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا ممکن است روزی قالب جدیدی از مالکیت غیرمتمرکز و مردمی را به‌وجود بیاورند.
با این حال، آینده این توکن‌ها ممکن است کاملا متفاوت باشد. برای نمونه، پروژه‌های مختلف امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) و صرافی‌های غیرمتمرکز به افراد این امکان را می‌دهند که با استفاده از مکانیسم‌های مختلف، مانند قرض دادن یا از طریق استخرهای نقدینگی، سود سپرده‌های طلای خود را کسب کنند. برخی از پروژه‌های آزمایشی حتی دارایی‌های مصنوعی را ایجاد می‌کنند که ارزش این دارایی‌ها نه بر اساس سپرده فیزیکی دارایی‌ها که با کمک الگوریتم تعیین می‌کنند.
